詐欺行為を未然に防ぐため、疑わしい取引や申請内容を検証・確認する調査活動。
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「詐欺防止調査」の意味
金融機関やクレジット会社、行政機関などが、詐欺被害を防止する目的で実施する調査。不正な融資申請、なりすまし、架空取引などの兆候がないかを確認し、本人確認書類の真正性チェック、取引履歴の精査、顧客情報の照合などを行う。リスク管理の重要な手段。
例文
- 銀行は詐欺防止調査により、高額融資の申請者の身元を厳格に確認している。
- クレジット会社の詐欺防止調査で、不正使用の可能性が判明した。
- 行政の詐欺防止調査によって架空申請が摘発された。
語源・由来
2000年代以降の金融犯罪増加を背景に、金融機関が詐欺被害防止強化の必要性から、この言葉が広く用いられるようになった。国内外の規制強化に伴い、体系的な調査手法として確立された。
英語で言うと
Fraud prevention investigationAnti-fraud screeningFraud detection survey
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